מיליארדרים עושים מהלכים נועזים! גלו לאן מטלטלת ההון שלהם

הרפובליקה UBS בעניין עשירים לאחרונה משקפת עלייה מדהימה בעושרם של המיליארדרים. במהלך העשור האחרון, הנכסים המשולבים שלהם זינקו ב-121%, והגיעו לסכום מדהים של 14 טריליון דולר.

בעוד שהצמיחה המרשימה של הונם מרתקת, התוכניות להשקעה בקרוב דורשות תשומת לב. ג'ניפר גבריאלי, דמות בולטת ב-UBS, מדגישה כי אנשים אלו, שהינם אולטרה-עשירים, מתמקדים במגזרים שבהם יש להם מומחיות רבה, ובכך מבטיחים שהשקעותיהם יהיו מבוססות על היכרות.

הדו"ח מזהה שלושה מגזרים עיקריים שבהם המיליארדרים מתכננים להשקיע בשנה הקרובה:

נדל"ן: משך העניים הגדול ביותר, כמעט 19% מהמיליארדרים מתכוונים להגדיל באופן משמעותי את השקעותיהם בנדל"ן. אמריקה, אזור אסיה פסיפיק ואירופה כולם על הרדאר שלהם, עם רמות עניין משתנות.

אג"ח ומניות בשווקים מפותחים: 42% מביטים במניות, בעוד 9% מתכננים להגדיל משמעותית את השקעותיהם באג"ח. באופן מרשים, רק מספר מועט מתכננים לצמצם את השקעותיהם.

זהב ומתכות יקרות: עם חוסר ודאות באוויר, 7% מוכנים להגדיל את אחזקותיהם במתכות יקרות באופן משמעותי. עוד 33% מביעים עניין מוגבר בהרחבת השקעותיהם במגזר זה באופן זהיר.

בעוד המיליארדרים הללו מנווטים בין מורכבויות השוק, העברת העושר לדורות הבאים מתקיימת ברקע—מצופה שההעברה תזנק מ-1.3 טריליון דולר בעשור האחרון ל-6.3 טריליון דולר ב-15 השנים הבאות.

עליית העושר והשקעות אסטרטגיות: תובנות מדו"ח השאיפות של המיליארדרים של UBS

הנוף הפיננסי עובר שינוי משמעותי, כפי שמעיד הדו"ח האחרון של UBS בעניין השאיפות למיליארדרים. לא רק שהנכסים של המיליארדרים זינקו לסכום מדהים של 14 טריליון דולר—בזמן עלייה של 121% בעשור האחרון—אלא שהאסטרטגיות להשקעה של אנשים עשירים אלו חושפות הרבה על כיווני השוק העתידיים.

### מוקד המגזר להשקעות

בשנה הקרובה, המיליארדרים משקיעים אסטרטגית במגזרים שמתאימים למומחיות שלהם. הדו"ח מדגיש שלושה תחומים עיקריים שבהם ייחשף ידם:

#### **1. נדל"ן**
נדל"ן עולה כמגזר ההשקעה המועדף ביותר, עם כמעט 19% מהמיליארדרים שמתכננים להגדיל באופן משמעותי את השקעותיהם. אזורים כמו אמריקה, אזור אסיה פסיפיק ואירופה הם כולם מטרות עיקריות, עם דינמיקה ייחודית של השקעות המשפיעה על ההחלטות שלהם.

#### **2. אג"ח ומניות בשווקים מפותחים**
גישת אמצע מאפיינת את העניין באג"ח ובמניות בשווקים מפותחים. כחצי מהבעלים מביטים במניות, בעוד 9% מתכוונים להגדיל את השקעותיהם באג"ח. בולט במיוחד, מעט מאוד מתכננים להקטין את אחזקותיהם, מה שמעיד על ביטחון ביציבות של השווקים הללו.

#### **3. זהב ומתכות יקרות**
בתקופה של חוסר ודאות עולמית, 7% מהמיליארדרים מוכנים להגדיל באופן משמעותי את השקעותיהם בזהב ובמתכות יקרות אחרות. בנוסף, 33% מביעים גישה זהירה כלפי הגדלת אחזקותיהם במגזר זה, מה שמעיד על מגמה לעבר נכסי מקלט בטוח.

### מגמות בהעברת עושר

תצפית בולטת מהדו"ח היא ההעברה הקרבה של עושר לדורות הבאים. צפוי שההעברה תעלה מ-1.3 טריליון דולר בעשור האחרון ל-6.3 טריליון דולר בשנים ה-15 הבאות. העברה זו מציבה הן הזדמנויות והן אתגרים מבחינת מורשת פיננסית, אסטרטגיית השקעות, ומאמצים פילנתרופיים.

### תובנות על התנהגות ההשקעות

המיליארדרים לא רק מתמקדים בכדי לסמל הצלחה פיננסית; הם גם מודעים יותר להשפעה של השקעותיהם על סוגיות חברתיות וסביבתיות רחבות יותר. הצמיחה בהשקעות מודעות מציינת מגמה פוטנציאלית לעבר שיטות ניהול עושר יותר ברות קיימא.

### סיכום

בעוד המיליארדרים מתאימים את עצמם לנוף השוק המשתנה, האסטרטגיות להשקעה שלהם משקפות שילוב של ביטחון ואופטימיות זהירה. עם עין על נדל"ן, מניות ומתכות יקרות, האולטרה-עשירים נמצאים בעמדה לעצב את העתיד הכלכלי דרך החלטותיהם, בעוד העברת העושר הצפויה מוסיפה שכבה נוספת של מורכבות והזדמנות.

למידע נוסף על ניהול עושר ואסטרטגיות השקעה, בקרו באתר UBS.